Polityka KYC i AML VOX

Serwis stosuje procedury KYC/AML, aby przeprowadzić weryfikację tożsamości, ograniczać ryzyko oszustw i przeciwdziałać przestępstwom finansowym. Rozwiązania te zwiększają transparentność usług dla użytkowników w Polsce.

• Fair play i równe zasady dla wszystkich uczestników
• Bezpieczeństwo użytkowników oraz ochrona konta
• Transparentność procesów decyzyjnych i rozliczeń
• Zgodność z wymaganiami regulacyjnymi i obowiązkami sprawozdawczymi
• Środki bezpieczeństwa dopasowane do ryzyka

Każdy nowy użytkownik musi ukończyć weryfikację tożsamości przed pełnym dostępem do usług. W razie potrzeby wymagane jest przesyłanie dokumentów uzupełniających.

• Urzędowy dokument ze zdjęciem potwierdzający tożsamość
• Dokument potwierdzający adres zamieszkania
• Potwierdzenie, że posiadacz konta jest właścicielem używanej metody płatności

Platforma wdraża środki bezpieczeństwa zapobiegające praniu pieniędzy i innym formom bezprawnej działalności. Działania te łączą automatyczne reguły i analizę ekspercką, zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

• Monitorowanie transakcji i aktywności użytkowników
• Automatyczne reguły wykrywania wzorców ryzyka i podejrzanej aktywności
• Wzmocniona analiza due diligence w sytuacjach podwyższonego ryzyka
• Przeglądy dużych lub nietypowych transferów oraz żądanie wyjaśnień dotyczących źródła środków
• Profilowanie ryzyka i okresowe ponowne oceny użytkowników
• Weryfikacja wobec list sankcyjnych oraz PEP zgodnie z wymogami UE/ONZ/PL
• Zgłaszanie transakcji podejrzanych i realizacja obowiązków sprawozdawczych do GIIF, a także współpraca z właściwymi organami, gdy jest to wymagane

W celu wsparcia KYC i AML obowiązują ograniczenia dotyczące korzystania z usług. Naruszenia zagrażają bezpieczeństwu użytkowników i transparentności usług.

• Zakładanie wielu kont przez tego samego posiadacza konta
• Przedkładanie fałszywych, zmienionych lub skradzionych dokumentów
• Próby prania pieniędzy lub ukrywania beneficjenta rzeczywistego
• Manipulacja systemami płatniczymi lub mechaniką gier
• Udostępnianie, sprzedaż lub przekazywanie dostępu do konta osobom trzecim
• Korzystanie z instrumentów płatniczych nienależących do użytkownika
• Podszywanie się pod inną osobę lub nieprawdziwe oświadczenia co do tożsamości

Naruszenia przepisów KYC/AML powodują uruchomienie środków egzekucyjnych proporcjonalnych do skali oraz ryzyka naruszenia. Zastosowane działania wynikają z przepisów i są odpowiednio dokumentowane.

Możliwe środki obejmują: tymczasowe lub stałe zawieszenie konta, zamrożenie lub konfiskatę środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, zgłoszenie do właściwych organów w przypadkach wymaganych przepisami.

Użytkownicy są zobowiązani do podawania prawdziwych i aktualnych danych osobowych oraz do terminowego ukończenia weryfikacji tożsamości. Na żądanie należy niezwłocznie dostarczać dodatkowe dokumenty i wyjaśnienia, w tym dotyczące celu oraz źródła środków. Do zasileń i wypłat wolno używać wyłącznie metod płatności, których właścicielem jest użytkownik. Posiadacz konta dba o ochronę konta i nie udostępnia danych logowania. Każdą podejrzaną aktywność należy niezwłocznie zgłaszać do zespołu bezpieczeństwa; zasady te wspierają odpowiedzialną grę.

Serwis utrzymuje zasady fair play oraz transparentność w celu ochrony użytkowników i zapewnienia bezpiecznego środowiska. Praktyki KYC/AML ograniczają ryzyko nadużyć i wzmacniają zaufanie do rozgrywki.

• Przestrzeganie standardów KYC/AML i wymogów licencyjnych
• Poufność i ochrona danych osobowych zgodnie z prawem
• Bieżące monitorowanie aktywności i szybka reakcja na sygnały ryzyka
• Zapobieganie manipulacjom i nieuczciwym zachowaniom
• Wsparcie użytkowników w sprawach bezpieczeństwa i zgodności
• Wspólna odpowiedzialność za bezpieczne środowisko usług
• Równe warunki dla wszystkich użytkowników